王大明

各位領導、同志們，大家好！為了共同應對世界金融危機對我市經濟發展的影響和沖擊，抓住國家財政政策由穩健向積極，貨幣政策由從緊向適度寬松調整這一有利時機，融集更多的資金支持我市經濟和社會發展，幫助企業度過難關，根據市財政局的安排，今天我在這里就如何充分發揮建投公司這一政府融資平臺作用，支持我市社會經濟發展問題與大家共同探討和交流，不妥之處，敬請批評指正。下面，我從建投公司概況、融資業績、融資渠道及程序三個方面給大家做一簡單介紹。

一、公司概況

焦作市建設投資（控股）有限公司前身為焦作市城市建設投資開發有限公司。公司于1999年3月注冊成立，性質為國有獨資公司，截止目前，公司資產總額90億元，注冊資本20億元。公司作為焦作市政府融資平臺，經營范圍為集中管理財政委托的建設資金，負責為焦作市人民政府授權的城市建設、工業項目、縣域經濟、農業開發、旅游產業等方面重大建設項目資金籌集、建設和投資管理；對授權范圍內的國有資產代行所有者管理權、收益權、投資及投資回收權、資產處置權；運用授權范圍內的國有資產進行參股、控股、合資等經營活動，承擔保值增值責任，依法享有全部法人財產權。

公司下設4個全資子公司、一個控股公司、三個參股公司。公司內設投資開發部、財務部、工程部、綜合辦公室3部1 室，員工35人。

二、公司主要融資業績

截止2008年11月，公司利用開行項目貸款總投資393329萬元，貸款合同額度26.62億元，共到位資金199243萬元，共支付開行貸款171476.42萬元。市本級貸款項目共38項，利用開行貸款20億元，截止2008年11月到位資金168493萬元，共支付開行貸款152276.7萬元。其中已建成并投入使用項目28項，總投資261717萬元，利用開行貸款115740萬元，主要包括龍源路（龍泉路-西徑大道）、民主路（站前路—人民路）、北山綠化、IV區集中供熱工程、群英河等四條河道治理、中小學校集中改造、新建疾??？刂浦行牡紉慌鞘械纜貳⒒繁?、文将H⒁攪莆郎钅？/span>；在建項目9項，總投資128612萬元，利用開行貸款75473萬元，主要包括焦作西部工業集聚區道路建設、垃圾衛生填埋廠、廣電基礎設施、圖書館、西部工業集聚區標準化廠房建設等，目前已支付開行貸款25499.46萬元；未開工項目為人民中路九年一貫制學校，總投資3000萬元，利用開行貸款2000萬元。

開行對我市縣域經濟共承諾貸款6億元，已通過評審的項目共12項，總投資60750.6萬元，開行貸款26950萬元。截止目前，已完工項目10項，主要包括沁陽市城區供水管網工程、武陟縣集中供熱配套管網、博愛縣第一中學新校區建設、修武縣污水處理（一期）等，總投資44014.6萬元，利用開行貸款20950萬元，共支付開行貸款15287.69萬元；在建項目2項，包括沁陽市第一中學擴建、溫縣引黃供水及河道治理，總投資16736萬元，利用開行貸款6000萬元，共支付開行貸款4161.69萬元。

2007年開始通過“三臺一會”融資模式與開行合作為我市中小企業發展提供貸款支持，目前為河南裕華高白玻璃有限公司、河南思可達新型能源材料有限公司、河南中軸東風鋼構有限公司和河南宇航重工鋼構有限公司4家企業貸款6200萬元。

另外，2004年公司發行信托計劃20000萬元，用于支持我市城市基礎設施項目建設，公司還在市工商銀行貸款22250萬元，用于市政大廈等項目建設；浦發銀行貸款5000萬元，用于迎賓路改造拆遷；在農業銀行貸款1000萬元，支持河南中軸東風鋼構有限公司和河南宇航重工鋼構有限公司發展。

今年公司還利用財政轉貸資金扶持企業發展，先后向河南納士科技股份有限公司轉貸1100萬元，焦作電廠轉貸1500萬元，新月季公司1000萬元。

三、公司主要融資渠道和資金申請程序

建投公司成立10年來，在與國家開發銀行合作的基礎上，不斷拓展與各類金融機構的合作，由單一依靠開行向多渠道融資方向發展。2007年4月20日市政府與開行河南省分行簽訂30億元《意向合作紀要》，其中10億元用于城市基礎設施項目，20億元用于高新技術產業項目。目前，公司已與開行、農行、建行、上海浦東發展銀行建立了良好的合作關系。近期公司與中融國際信托有限公司就與我市建立戰略合作關系、支持我市重點項目建設進行了多次協商。中融國際信托有限公司將于近期就我市重點項目建設發行2億元信托產品，并希望與我市建立長期的戰略合作關系，首期可與我市簽訂50億元戰略合作協議。另外，公司正積極與招商銀行、中興銀行、中國平安保險公司等金融機構取得聯系，爭取就我市部分項目建設取得上述金融機構貸款支持，并建立長期友好合作關系。

下面我就開行貸款的有關政策給大家做一介紹。開行項目貸款支持的領域，除了繼續對“兩基一支”（基礎設施、基礎產業、支柱產業）等項目提供貸款支持外，今后將加大對高科技、高成長、三農、中小企業、民生、節能減排等項目的支持力度。開行貸款主要分為兩大類：一類是政府基礎設施項目，主要有城市道路、橋梁、環保、學校、醫院、綜合環境治理、城中村改造、新農村建設、河道治理等；二類是中小企業貸款。

政府基礎設施項目貸款為中長期貸款，一般期限在10—15年。申報項目需辦理以下前期手續：一是項目立項手續。即項目可行性研究報告和有權部門的批復文件；二是項目規劃手續。提供項目選址意見書、建設用地規劃許可證及建設工程規劃許可證；三是土地手續。如用地性質為農用地，需提供土地部門出具的土地預審意見農用地轉建設用地批準文件，同時提供土地使用證，屬建設用地需提供土地部門出具的土地預審意見及建設用地批準文件，同時提供土地使用證。四是環評手續。視項目情況，按環保部門要求辦理《建設項目環境影響報告書》、《建設項目環境影響報告表》或《建設項目環境影響登記表》手續，并提供環保部門批復意見。五是落實配套資本金。資本金比例按照不同項目不低于總投資的20%-30%。項目前期手續齊全后提交市建投公司，建投公司將項目資料報送開行審議或核準，并由建投公司作為借款人與開行簽訂《借款合同》。無收益的非經營性的公益項目由財政負責還本付息；有收益的經營性項目由項目單位負責還本付息。縣域經濟項目，目前我市6縣（市）都組建了融資平臺，除溫縣、修武通過市平臺申報項目外，其他各縣（市）都可直接向開行申報項目，項目申報和上述程序相同。

中小企業項目貸款首先需要有好的項目，所謂好項目就是1、符合國家產業政策項目；2、擁有自主知識產權的專利項目；3、省級以上認證的高新技術項目；4、節能減排類項目；5、新能源項目，如利用風能、太陽能發電等；6、高附加值、產銷兩旺，發展前景好的項；7、出口創匯或境外投資建設企業。另外，中小企業項目貸款需通過“三臺一會”進行。“三臺一會”是我市去年建立的一種新的開行貸款融資模式，“三臺”即管理平臺（合作辦）、承貸平臺（建設投資公司）、擔保平臺（中小企業擔保公司），“一會”為城鄉信用協會。中小企業項目貸款的對象是經工商行政管理機關核準登記的企業法人，并加入城鄉信用協會，成為會員單位。申請貸款企業應符合以下條件：一是符合國家產業政策的成長型、創新型、高新技術等產業的企業；二是具備健全的組織機構和財務管理制度，遵紀守法；三是信譽良好，銀行評定信用等級為AA級以上；四是資產負債率不高于60%；五是開行要求的其他相關條件。貸款方式為擔保貸款，需經城鄉信用協會批準并與中小企業擔保公司簽訂書面擔保合同。貸款利息是按照人民銀行規定的利率政策和計息方法，確定貸款利率。

因時間關系，我今天就介紹到這里，如有不明白的，我們下去進一步溝通，對有好項目的單位，我們將隨時提供服務。