一、銀行簡介

　　焦作中旅銀行的前身焦作市商業銀行是在焦作市區11家城市信用社基礎上，由地方財政、19家中小企業和921個個人股東共同投資入股發起組建。1998年1月經中國人民銀行批準成立，1998年2月掛牌開業。經過4 次增資擴股后，2010年底注冊資本達到6.47億元。2012年10月，港中旅集團作為戰略投資者注資2.62億股入駐焦作市商業銀行，總股本達到143053萬股，持股占比為19.99%，焦作中旅銀行成為省內首家具有中央企業和地方政府雙重背景的城市商業銀行。2014年3月份，港中旅集團再次增資9.27億股，持股比例達到50.50%，使焦作中旅銀行資本金由14.31億元增至24.02億元，資本實力進一步增強，在全省城市商行中排至第三位。

　　自2012年，港中旅、焦作建投、中原信托等股東作為戰略投資者入股、增資后，焦作中旅銀行各項指標持續優化和提升，資產規模不斷增長，盈利能力不斷提升，稅收貢獻突出。截止2015年8月底，資產總額由141.5億元增加至365.6億元，年復合增長率約37.2%；各項存款余額由122.5億元增加至234.1億元，年復合增長率約24.1%；各項貸款余額由81.8億元增加至153.2億元，年復合增長率23.3%。2012年以來，貸款余額在全市金融機構排名中穩居第二位；2014年以來，貸款新增投放居全市金融機構排名第一位。資本凈額達到31.9億元，較入股前增加21.9億元，增幅219%。自2012年至2014年12月末，共計納稅入庫金額4.34億元，歷年納稅額居當地金融機構首位，為增加全市財政收入做出突出貢獻。

　　通過“引資”，達到“引智”、“引技”，焦作中旅銀行實現法人治理結構的規范運作，增強了風險管控能力，經營管理水平得到了快速提升。借助港中旅強大的市場資源和廣闊的市場空間，先進的經營管理理念和科學的管理模式，焦作中旅銀行將著重從產品業務特色、服務特色、管理特色三方面探索，全力打造信譽卓越、管理先進、服務領先、具有核心競爭力的現代化商業銀行，塑造一流旅游特色銀行的優質品牌。

　　二、PPP項目合作側重點

　　我行對PPP項目的選擇上重點支持價格調整機制相對靈活、市場化程度相對較高、投資規模相對較大、需求長期穩定的基礎設施建設和公共服務示范的項目，如城市供水、燃氣、污水和垃圾處理、地下綜合管廊、高速公路、軌道交通、保障性安居工程、職業教育、醫療和養老服務等項目，優先選擇收費定價機制透明、有穩定現金流的項目。

　　三、PPP項目支持方式

　　我行可以通過傳統授信、投資銀行、現金管理、項目咨詢服務、夾層融資等方式參與PPP項目。

　　（一）傳統授信

　　在PPP項目從設計、建設、運營的過程中，我行在對PPP項目或實施主體的資信狀況、現金流、增信措施等進行審核的基礎上，為項目公司提供授信服務，具體可以通過項目貸款、貿易融資、保理、銀團貸款等，發展供應鏈金融，提供增值服務。

　　（二）投資銀行業務

　　  我行可以依托強大的銷售能力參與PPP項目公司短期融資券、中期票據、PPN等融資工具的承銷發行。此外，我行還可以通過理財直接融資工具直接涉入PPP項目融資，這既能實現資產負債表外融資的目的，又能開發具有一定流動性、可市場估值、信息披露更加透明的金融工具，降低非標債權投資比率，或者利用產業基金、信托、資產管理、租賃等渠道，實現表內投資或表外理財資金對接PPP項目公司的融資需求。

　　（三）現金管理

　　PPP項目運營時間長，資金流量大，我行可在現金管理方面充分介入，為客戶提供全方位服務。針對日常運營資金的管理，可提供資金結算網絡、現金管理、資金監管、代發工資等服務；為提高閑置資金收益，還可提供協定存款、企業定制理財產品等服務。

　　（四）項目咨詢服務

　　我行可以憑借金融、會計、法律等方面的專業優勢，為PPP項目參與方提供合同訂立、現金流評估和項目運營等提供咨詢服務。

　　（五）夾層融資

　　除了傳統融資方式外，我行還可以為企業提供股權加債權形式的夾層融資，該模式對于融資者而言，具有期限長、結構靈活、限制少和成本低等優點，對于投資者而言，夾層融資能夠兼顧項目的安全性和收益性。

　　四、聯系方式

　　聯系人： 李曉敏

　　電話：0391-3932270  13938153572

　　郵箱:lixiaomin@hkcts.com

　　地址：河南省焦作市山陽區建設東路36號

　　郵編：454000